ING Österreich Erfahrungen 2024: Der aktuell beste Online Broker weltweit?

Handelt es sich bei ING DiBa um den besten Online Broker in Österreich oder gibt es mitunter Schwachstellen, die unbedingt Berücksichtigung finden müssen, wenn man sich für den Broker bzw. die Direktbank entscheidet? Mit einem ING DiBa Test wird schnell klar, wie die Vor- und Nachteile aussehen.

Wichtig ist, dass man für sich selbst die Frage klärt, was einem wichtig ist, um sodann klären zu können, ob die ING DiBa nun das entsprechende Angebot präsentiert oder nicht.

Fakt ist: Es handelt sich um einen seriösen Anbieter, der ein breites Angebot zur Verfügung stellt – das heißt, mit der ING DiBa kann man durchaus sein Geld über verschiedene Wege anlegen bzw. vermehren oder auch einfach nur verwalten.

Was ist die ING DiBa Bank?

Bei der ING DiBa AG, die den Markenauftritt ING bevorzugt, handelt es sich um eine Direktbank, die den Hauptsitz in Frankfurt am Main/Deutschland hat. Die ING DiBa ist ein Tochterunternehmen der in den Niederlanden sitzenden ING Groep.

Blickt man auf die Kundenzahl, so beläuft sich diese auf rund 9,6 Millionen – somit ist die ING DiBa eine der größten Direktbanken in Deutschland und Österreich.

Unternehmensdetails

Im Jahr 1970 erwarb die Quelle, ein Versandhaus, das Bankhaus C.A. Steinhäusser in Wien. Damit wollte man seine Ratengeschäfte besser abwickeln. Im Jahr 1999 folgte dann die Fusion der Quelle Bank Deutschland mit der österreichischen Quelle Bank. Die Fusion sorgte zugleich für eine Namensänderung: Entrium Direct Bankers AG.

Im Jahr 2003 wurde die Bank von der Allgemeinen Deutschen Direktbank Aktiengesellschaft – DiBa – übernommen. 2004 folgte dann die Einführung der Marke ING DiBa in Österreich.

In Österreich werden rund 8 Milliarden Euro von Seiten der Direktbank verwaltet. Das Angebot haben rund 600.000 Menschen in Anspruch genommen. Durch die gesetzliche Einlagensicherung werden 100.000 Euro/Kunde abgesichert, wobei die ING DiBa Deutschland zudem noch Teil des Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. ist. Das heißt, hier haftet man für 1,5 Milliarden Euro/Kunde.

Das erfolgreichste Produkt der ING Diba ist übrigens das Tagesgeldkonto „Extra Konto“. Zudem gibt es von Seiten der ING DiBa noch die private Immobilienfinanzierung, Ratenkredite sowie Rahmenkredite und Sparprodukte, Brokerage und Girokonten.

Betrieben werden um die 1.200 Geldautomaten, die sich in größeren Einkaufszentren finden sowie auch an Aral-Tankstellen. Des Weiteren gibt es die Möglichkeit, an Fremdautomaten gebührenfrei Geld abzuheben – das ist mit der der VISA Karte möglich. Seit 1. Juli 2018 schreibt die ING DiBa hier jedoch einen Mindestabhebebetrag vor, der 50 Euro beträgt.

Anfang 2020 wurde von Seiten der ING DiBa angekündigt, dass mit 1. Mai des Jahres 2020 die kostenlose Kontoführung zwar bestehen bleibt, jedoch an bestimmte Bedingungen geknüpft wird. Somit ist das Girokonto nur kostenlos, wenn im Monat ein Geldeingang von mindestens 700 Euro verbucht wird oder der Besitzer des Kontos noch keine 28 Jahre alt ist.

Erfüllt man die Voraussetzung nicht, so wird die Kontoführungsgebühr fällig – diese beträgt 4,90 Euro/Monat.

ING DiBa Österreich Vor- und Nachteile

ING DiBa Anmeldung in 3 Schritten

Wer ein Aktiendepot bei dem Broker ING DiBa eröffnen will, der braucht hier nur ein paar Minuten Zeit einplanen. Die Depoteröffnung kann überall und zu jeder Zeit stattfinden – die einzige Voraussetzung: ein Internetzugang. Als Verifizierungsverfahren bietet die ING DiBa übrigens das VideoIdent-Verfahren an – möglich per App sowie Smartphone. Wichtig ist, dass man einen gültigen Lichtbildausweis vorzeigen kann.

Im Zuge der Depoteröffnung sind persönliche Daten anzugeben sowie auch Steuerinformationen zu hinterlassen. Aufgrund der Tatsache, dass das Formular, das ausgefüllt werden muss, selbsterklärend ist, wird man hier vor keine Herausforderungen gestellt werden.

ING Angebot

Das Angebot ist breitgefächert. Dennoch mag es ratsam sein, im Zuge des ING DiBa Tests einen Blick darauf zu werfen, um sodann für sich die Entscheidung treffen zu können, ob das Angebot den persönlichen Vorstellungen entspricht.

ING DiBa Test: Gebührenübersicht

Die ING DiBa punktet mit sehr geringen Gebühren und versucht zudem noch so transparent wie möglich zu sein. Das heißt, wer sich mit dem Gebührenmodell befasst, der wird am Ende keine bösen Überraschungen erleben.

Anzumerken ist, dass es keine Ordergebühren gibt, da man aber mit Fonds arbeitet, können Ausgabeaufschläge bezahlt werden:

• Es gibt fünf Fonds mit einem 0%igen Ausgabeaufschlag,
• fünf Fonds mit einem Ausgabeaufschlag bis 1 Prozent und
• 53 Fonds, die einen Ausgabeaufschlag zwischen 1 Prozent und 2 Prozent haben.
• Bei 23 Fonds liegt der Ausgabeaufschlag zwischen 2 Prozent und 3 Prozent und
• bei zwei Fonds liegt der Ausgabeaufschlag über 3 Prozent.

Kauf- und Verkaufsorder	4,90 Euro (+ 0,25 Prozent vom Kurswert, Maximalbetrag 69,60 Euro)
Handelsplatzgebühren für den Direkthandel	kostenlos
Handelsplatzentgelt XETRA	1,75 Euro/Order
Handelsplatzentgelt München und Frankfurt	2,50 Euro/Oder
Handelsplatzentgelt inländische Börsen	5 Euro/Order
Limit setzen, löschen oder ändern	kostenlos
Sparplanausführung	1,75 Prozent des aktuellen Kurswerts

ING Diba Österreich im direkten Vergleich

ING DiBa Musterdepot – einfacher Einstieg

Besonders Einsteiger profitierten vom ING DiBa Musterdepot. Denn über dieses sogenannte Musterdepot kann man als Einsteiger den Handel besser kennenlernen und gegebenenfalls auch die eine oder andere Strategie ausprobieren und auf ihre Wirksamkeit bzw. auf ihren Erfolg testen.

Das Musterdepot wird jedoch nicht als übliches Demokonto angeboten, sondern ist mehr eine Art Watchlist. Das Anlegen einer solchen Watchlist bzw. eines derartigen Musterdepots mag auch Anfänger vor keine Herausforderung stellen:

Zu Beginn geht es darum, den Unterpunkt „Watchlist“ auf der Homepage auszuwählen. Aufgrund der Tatsache, dass es kein klassisches Demokonto ist, das von vielen Brokern bereits vor einer Anmeldung bzw. Registrierung angeboten wird, steht die Watchlist erst nach der Registrierung auf ING zur Verfügung.

Die Watchlist kann kostenlos eröffnet werden, nachdem man auf „Jetzt registrieren“ geklickt hat. Nun sind persönliche Daten anzugeben und ein Passwort zu wählen. Wichtig ist, dass man auf die Sicherheit des selbstgewählten Passworts achtet und hier die Vorgaben dahingehend erfüllt, dass in dem Passwort mindestens ein Großbuchstabe vorkommt und zwei Ziffern enthalten sind

Nun kann man Basiswerte auf die Watchlist vermerken. Über die Suchfunktion einfach die favorisierten Werte anwählen und auf die Watchlist übertragen. Nun kann in weiterer Folge beobachtet werden, wie sich die favorisierten Werte entwickeln bzw. ob diese den gewünschten Erfolg mit sich bringen oder nicht.

Stellt man fest, die Werte auf der Watchlist entsprechen den Vorstellungen, so können diese dann in das Depot übertragen werden.

ING DiBa App – handeln überall möglich

Heutzutage will man auch unterwegs einen Blick auf sein Depot werfen. Mit der passenden App ist das möglich. Diese wird von Seiten der ING DiBa zur Verfügung gestellt. Der Vorteil? Die App wurde letztlich für mobile Endgeräte entwickelt und ist somit hervorragend geeignet, wenn man mit dem Smartphone oder Tablet einen Zugriff auf sein Depot haben will. Zudem steht die App für Android und iOS zur Verfügung, sodass man mit dem Samsung genauso einen Zugriff wie mit dem iPhone hat.

Wer also in der Bahn sitzt, in der Kantine seine Mittagspause verbringt oder gerade einen Spaziergang unternimmt, kann jederzeit mit der App die Werte in seinem Depot überprüfen. Aber mit der App kann auch der klassische Geldverkehr gesteuert werden; wer also ein Girokonto nutzt, kann hier ebenfalls mit der mobilen Anwendung arbeiten.

Zudem überzeugt die ING DiBa App mit dem Vorteil, dass man hier überall und jederzeit eine Order ausführen kann. In wenigen Sekunden kann man hier also das gewünschte Wertpapier über die Eingabemaske suchen und sodann kaufen oder, wenn es sich im Besitz befindet, wieder verkaufen.

Auf den Wertpapierhandel bezogen sind nachfolgende Funktionen durchaus erwähnenswert:

Zu den wichtigsten Funktionen der App bezüglich der Girokonto-Nutzung gehören:

Ist die ING DiBa Betrug oder eine seriöse Bank?

Aufgrund der Tatsache, dass es sich um eine seit Jahren am Markt operierende Bank handelt, die unzählige Kunden betreut und auch international aktiv ist, kann man davon ausgehen, dass die ING DiBa eine seriöse Bank ist. Bislang gab es auch keine Hinweise, dass hier unseriös gearbeitet wird.

ING DiBa Erfahrungen: Lizenz und Sicherheit

Kunden genießen den Schutz der Einlagensicherung bis 100.000 Euro, wobei die ING Teil des Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. ist. Hier haftet man für 1,5 Milliarden Euro/Kunde.

Die ING DiBa wird zudem von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (kurz: BaFin) reguliert. Ein weiterer Beweis, dass es de facto nicht möglich ist, dass es sich um einen Anbieter handelt, der betrügerische Absichten verfolgt.

Der ING DiBa Kundenservice und Support

Im Bereich Kundenservice punktet die ING DiBa ebenfalls. Denn die Mitarbeiter sind über verschiedene Kanäle zu erreichen. So stehen die ING DiBa Mitarbeiter telefonisch von Montag bis Sonntag, 7 Uhr 30 bis 22 Uhr, zur Verfügung. Zudem kann auch Kontakt per Kontaktformular, E-Mail oder Post aufgenommen werden.

In der Regel werden die Anliegen, die per E-Mail oder Kontaktformular geschildert werden, innerhalb eines Tages bearbeitet bzw. beantwortet.

ING DiBa Erfahrungsberichte & Kundenmeinungen

Befasst man sich mit den im Internet zu findenden Test- wie Erfahrungsberichten, so wird man relativ schnell zu dem Ergebnis kommen, dass die ING DiBa durchaus überzeugt. Der Großteil der Kommentare wie Berichte ist positiver Natur. Somit kann der ING DiBa sehr wohl das Vertrauen geschenkt werden, sofern das Angebot mit den eigenen Vorstellungen übereinstimmt.

ING DIBA Österreich – was bedeutet der Rückzug aus dem Privatkundengeschäft konkret?

Von Seiten der Direktbank wurde bereits die Information preisgegeben, man will mit Ende des Jahres den österreichischen Privatkundenbereich verlassen. Noch ist unklar, ob die österreichische Tochter jetzt verkauft, von einer anderen Bank übernommen oder geschlossen wird.

Es ist aber fix, dass die Sparkunden, die das Angebot nutzen, keine Verluste erleben werden. Der Sparbetrag wird auf das hinterlegte Referenzkonto überwiesen. Noch ist unklar, wie der Plan der ING DiBa aussieht. Jedoch gibt es Informationen, dass letztlich nur der Privatbereich der Sparer betroffen sein wird.

ING Erfahrungen – unser Fazit zum Broker

Die ING DiBa Erfahrungen sind allesamt positiv. Wer einen modernen Broker als Ansprechpartner haben möchte bzw. auf der Suche nach einer Direktbank ist, der kann sich durchaus näher mit dem Angebot der ING DiBa auseinandersetzen. Wenn die eigenen Vorstellungen hier von Seiten der Bank erfüllt werden, gibt es keine Punkte, die gegen ein Konto bei der ING DiBa sprechen.