Zertifikate Broker Vergleich 2025 Österreich – Die besten Zertifikate Broker im Test

Wer sich mit dem Vermögensaufbau befasst, der wird früher oder später auf das Thema Zertifikate und damit einhergehend Zertifikate Broker stoßen.

In weiterer Folge wird man sodann mit Online Broker in Berührung kommen und zudem einige Begriffe kennenlernen, mit denen man vielleicht gar nichts anzufangen weiß.

So etwa, was Zertifikate sind bzw. sogenannte Zertifikate Broker und welcher aus unserem umfassenden Test als der beste hervorgegangen ist.

Was sind Zertifikate

Bei einem Zertifikat handelt es sich um eine sogenannte Schuldverschreibung, die über derivative Komponenten verfügt. Die Wertentwicklung hängt also immer von der Wertentwicklung anderer Finanzprodukte ab. Zertifikate gewähren im Gegensatz zu Standardanleihen keine feste Verzinsung, sondern stellen nur eine Teilhabe am Erfolg wie Misserfolg des Börsengeschäfts dar. Anzumerken ist, dass Zertifikate für den Käufer unterschiedliche Ertragschancen wie auch Verlustrisiken beinhalten können.

Bei Zertifikaten mag es sich um strukturierte Finanzprodukte handeln. Zertifikate werden von den Banken emittiert und in der Regel an private Kunden verkauft. Aus diesem Grund stellen Zertifikate auch klassische Retail-Produkte dar. Der Privatanleger bekommt hier die Möglichkeit, dass er sehr komplexe Anlagestrategien verfolgen kann, die ansonsten nur den professionellen Tradern zur Verfügung stehen.

Zu beachten ist, dass es unterschiedliche Arten von Zertifikaten gibt. So gibt es etwa Indexzertifikate. Diese haben als Basiswert sodann einen Aktien-, Rohstoff- oder Wertpapierindex. Die Indexzertifikate bilden die Entwicklung des gewählten Index 1 zu 1 ab. Besonders interessant mag diese Variante für private Anleger sein, die sich für die Anlagestrategie des Index Investings entschieden haben.

Eine interessante Alternative zu den Indexzertifikaten sind die Indexfonds. Auch hier wird ein Index abgebildet. Jedoch verursachen Indexzertifikate gegenüber Indexfonds geringere Kosten, wobei es ein nicht zu unterschätzendes Emittentenrisiko gibt. Wenn dem Zertifikat ein bestimmter Aktienindex zugrunde liegt, dann ist zu berücksichtigen, ob es sich um ein Zertifikat handelt, das sich auf einen Kursindex oder Performanceindex bezieht.

Beim Kursindex werden keine Dividendenzahlungen miteinbezogen – beim Performanceindex hingegen schon. Ein Unterschied, der mitunter dafür sorgt, dass es im Jahr einen Renditeunterschied um einige Prozent gibt. Der Performanceindex ist daher wesentlich vorteilhafter.

Es gibt auch sogenannte Korbzertifikate. In diesem Fall handelt es sich um einen Korb von Aktien, in dem sich aber auch andere Anlageprodukte befinden können. Der Korbinhalt stellt letztlich eine Abwandlung eines Indexzertifikates dar. Hier unterscheiden sich die Zertifikate bezüglich des Mechanismus der Pflege einer Korbzusammensetzung sowie auch hinsichtlich der Dividendenausschüttungen.

Auch gibt es Unterschiede bei der Managementgebühr. REIT-Zertifikate sind übrigens eine Variante der Korbzertifikate. Hier werden Kursentwicklungen eines Immobilienindex oder von börsennotierten Immobilien-Aktiengesellschaften abgebildet.

Zudem gibt es noch Trackerzertifikate. Diese bilden die Entwicklung eines Kurses von einem Basiswert ab. Es gibt jedoch keine Auszahlung von Dividenden. Die zukünftigen Dividendenzahlungen werden diskontiert und vorab im Kurswert berücksichtigt. Das heißt, die Dividendeneinkünfte werden in Kurssteigerungen verwandelt.

Vor- und Nachteile beim Anlegen in Zertifikate in Österreich

Je nach Eigenschaften wie Konditionen mag das Investieren in Zertifikate diverse Vor- wie Nachteile mit sich bringen. Entscheidet man sich etwa, mit Indexzertifikaten wie ETFs zu arbeiten, so hat man eine gute und vielversprechende Möglichkeit gefunden, wie man sein Geld in die Hände professionelle Anleger legen kann, die sodann eine monatliche Rendite erzielen, die deutlich über der Inflation liegt.

Das heißt, es kommt zu einem Vermögensaufbau bzw. zu einer Vermehrung des Vermögens. Zudem mag es sich um eine ideale Option handeln, wenn man selbst noch unerfahren ist und Respekt vor dem eigenständigen Investieren hat.

Jedoch gibt es ein paar Nachteile, die nicht außer Acht zu lassen sind: Zertifikate weisen in der Regel nur sehr durchschnittliche Rendite auf – hohe Rendite, wie das etwa bei anderen Investitionen der Fall sein kann, sind hier nicht zu erwarten. Zudem gibt es Broker, die sehr strenge Bedingungen haben, wenn es darum geht, dass der Anleger sein Geld beheben möchte.

Worauf sollte man bei der Brokerauswahl für Zertifikate in Österreich achten?

Aufgrund der Tatsache, dass es viele Online Broker gibt, mag es wichtig sein, einen Vergleich durchzuführen. Aber worauf ist im Zuge eines Vergleichs zu achten?

Libertex & Capital.com

Libertex sowie Capital.com zu den bekanntesten wie beliebtesten Online Brokern. Aufgrund der Tatsache, dass es einige Gemeinsamkeiten gibt, aber durchaus den einen oder anderen Unterschied, mag es ratsam sein, sich die drei Anbieter genauer anzusehen.

Libertex stellt mehr als 2000 Aktien zur Verfügung; bei Capital.com sind es über 3.100 Aktien und bei Libertex über 200 Aktien. Auch bei der Anzahl an ETFs überzeugt Capital.com – hier sind es über 250, bei Libertex 150 und bei Capital.com 10.

Alle drei Anbieter verlangen keine Kosten/Trade; zudem gibt es keine Kontoführungsgebühren. Des Weiteren verzichten alle drei auf eine Inaktivitätsgebühr.

Letztlich wirken alle drei Online Broker empfehlenswert, sodass es hier am Ende auf die persönlichen Voraussetzungen ankommt, welchem Broker am Ende das Vertrauen geschenkt werden soll.

Genügt eine App zum Zertifikate Investieren?

Wer gerne unterwegs handelt, der kann sich auch für eine App entscheiden.

Wichtig ist, dass man damit zurecht kommt bzw. sich wohlfühlt. Ist das der Fall, so spricht nichts gegen die ausschließliche Verwendung einer App.

Beinahe alle Broker bieten mittlerweile ein App für iOs oder Android an mithilfe derer der komplette Funktionsumfang der Web Version abgebildet werden kann und somit auch der Zertifikate Handel in Österreich ohne Probleme stattfinden kann.

Empfehlung für die Investition in Zertifikate in Österreich – unser Fazit

Möchte man mit Zertifikate arbeiten, so mag das durchaus vielversprechend sein. Wichtig ist, dass man einen Zertifikate Broker an seiner Seite hat, dem das Vertrauen geschenkt werden kann. Das heißt, es geht hier in erster Linie darum, dass man einen Anbieter hat, der reguliert ist und zudem auch ein faires Gebührenmodel verfolgt.

Mit einem Brokervergleich wird man mit Sicherheit den für sich passenden Anbieter finden. Wichtig ist hier, dass man jedoch im Vorfeld weiß, was einem persönlich wichtig ist.

Häufig Fragen zu Zertifikate Brokern Österreich